เป็นตัวแทนประกันชีวิตเริ่มต้นต้องทำอย่างไร

อาชีพ "ตัวแทนประกันชีวิต" หรือที่ปรึกษาทางการเงิน เป็นหนึ่งในอาชีพที่สร้างรายได้อย่างไร้ขีดจำกัดและให้คอร์สการเรียนรู้เพื่อพัฒนาตัวเองอยู่เสมอ สำหรับผู้ที่กำลังสนใจแต่ยังไม่รู้ว่าจะต้องเริ่มต้นตรงไหน แหล่งข้อมูล FAQ นี้ได้รวบรวมขั้นตอนและสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้เพื่อก้าวเข้าสู่อาชีพนี้ได้อย่างมั่นใจครับ

Q1: เริ่มต้นอยากเป็นตัวแทนประกันชีวิต มีขั้นตอนหลักๆ อะไรบ้าง?

A: การเริ่มต้นเป็นตัวแทนประกันชีวิตแบบถูกต้องตามกฎหมาย มี 4 ขั้นตอนสำคัญดังนี้ครับ:

1. เลือกบริษัทประกันที่ใช่: ศึกษาข้อมูลของแต่ละบริษัท ผลิตภัณฑ์ ระบบการทำงาน รวมถึงโครงสร้างแผนรายได้และคอมมิชชันที่ตอบโจทย์คุณ
2. สมัครรับการอบรม: ติดต่อตัวแทนหรือผู้บริหารทีมในบริษัทนั้นๆ เพื่อสมัครเข้าอบรมหลักสูตรขอรับใบอนุญาตเป็นตัวแทนประกันชีวิต (ตามที่ คปภ. กำหนด)
3. สอบรับใบอนุญาต: สมัครสอบความรู้เพื่อขอรับใบอนุญาตเป็นตัวแทนประกันชีวิต โดยต้องสอบให้ผ่านเกณฑ์คะแนนที่กำหนด
4. ขึ้นทะเบียนและออกรหัสตัวแทน: เมื่อสอบผ่านแล้ว ยื่นเอกสารขอขึ้นทะเบียนรับใบอนุญาตกับสำนักงาน คปภ. และออกรหัสตัวแทนกับบริษัทประกันเพื่อเริ่มต้นทำงานได้ทันที

Q2: คนที่ไม่มีประสบการณ์ด้านการขาย หรือไม่ได้จบสายการเงินมา สามารถทำได้ไหม?

A: ทำได้อย่างแน่นอนครับ! บริษัทประกันชีวิตเกือบทุกแห่งมีระบบ "โรงเรียนฝึกอบรม" (Academy) คอยซัพพอร์ต ตั้งแต่ความรู้พื้นฐานเรื่องแบบประกัน, เทคนิคการขาย, การเข้าหาลูกค้า, การตอบข้อโต้แย้ง ไปจนถึงความรู้เรื่องกฎหมายและภาษี ขอเพียงแค่คุณมีความตั้งใจ พร้อมที่จะเรียนรู้สิ่งใหม่ๆ และมีใจรักในงานบริการก็สามารถประสบความสำเร็จได้ครับ

Q3: ข้อสอบใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิตยากไหม? ต้องเตรียมตัวอย่างไร?

A: ข้อสอบไม่ได้ยากจนเกินไปหากมีการเตรียมตัวที่ดีครับ ข้อสอบจะเน้นไปที่ 2 ส่วนหลักๆ คือ "จรรยาบรรณและศีลธรรมตัวแทนประกันชีวิต" (ส่วนนี้สำคัญมากและมีเกณฑ์คะแนนผ่านที่สูง) และ "หลักการประกันชีวิตและกฎหมายที่เกี่ยวข้อง"
เคล็ดลับคือ: การเข้าติวข้อสอบกับทางบริษัทประกัน และฝึกทำข้อสอบเก่าๆ บ่อยๆ จะช่วยให้จับแนวทางข้อสอบได้ง่ายขึ้นมากครับ

Q4: อาชีพตัวแทนประกันชีวิต มีรายได้มาจากทางไหนบ้าง?

A: ผลตอบแทนของตัวแทนประกันชีวิตมีความหลากหลายและคุ้มค่ากับความพยายาม โดยหลักๆ จะมาจาก:

• ค่าคอมมิชชัน (Commission): รายได้เปอร์เซ็นต์จากเบี้ยประกันที่ลูกค้าชำระในปีแรก (และมีคอมมิชชันปีต่ออายุเมื่อลูกค้าส่งเบี้ยในปีถัดๆ ไป)
• โบนัสไตรมาส / โบนัสประจำปี: เงินรางวัลพิเศษเมื่อทำยอดขายได้ตามเป้าหมายของบริษัท
• คุณวุฒิและทริปท่องเที่ยว: โอกาสในการแข่งขันเพื่อรับรางวัลเป็นทริปท่องเที่ยวและสัมมนาฟรีทั้งในประเทศและต่างประเทศ
• ค่าบริหารทีมงาน: ในอนาคตเมื่อคุณเติบโตเป็นผู้บริหารทีมและสร้างทีมงานของตัวเอง

Q5: งานตัวแทนประกันชีวิต ต้องทำเต็มเวลา (Full-time) อย่างเดียว หรือทำเป็นอาชีพเสริม (Part-time) ได้?

A: สามารถเลือกได้ตามไลฟ์สไตล์ของคุณเลยครับ ในช่วงเริ่มต้น หลายคนเลือกที่จะทำเป็น Part-time ควบคู่ไปกับงานประจำเพื่อเรียนรู้ระบบและสร้างฐานลูกค้าก่อน เมื่อเริ่มมีรายได้ที่เสถียรและมั่นใจในสายงานนี้แล้ว จึงค่อยผันตัวมาทำเป็น Full-time แบบเต็มตัวเพื่ออิสรภาพทางเวลาอย่างแท้จริงครับ

*หากคุณสนใจเริ่มต้นอาชีพตัวแทนประกันชีวิตร่วมกับเรา หรือต้องการสอบถามรอบตารางอบรม/สอบ สามารถกรอกข้อมูลติดต่อกลับได้ที่ฟอร์มด้านล่างนี้เลยครับ*